在西去取经的路上，有一次，孙悟空要猪八戒去化斋。正值夏日中午，猪八戒困得直打盹，不想去。但又怕孙悟空的金箍棒，便一边嘟嚷，一边懒洋洋地去了。
孙悟空见此情景，知他又可能到哪里睡觉去了。至多不过，回来编一套瞎话，哄住师父。
于是，孙悟空眉头一皱，计上心来。只见他一纵筋斗云，来到牛魔王家，牛魔王不在，铁扇公主关着门正在午睡。孙悟空变了个蜂儿飞进铁扇公主的卧室，在一个角落里，找到了铁扇公主用的马桶，拔一根毫毛，变一个小猴儿，找了个塑料袋，给马桶装了个内瓤，又扯过一块花绸布，把个马桶打扮得金碧辉煌。
孙悟空飞出卧室变回真身，收回小猴儿，拎过马桶，一个筋斗云，又飞回取经路上，他见猪八戒还在懒懒地一边走，一边东张西望，找地方睡觉，一边又在编着哄师父的瞎话。孙悟空来到猪八戒前面，将马桶放倒在地，手一指：“大大大”，马桶便有半间屋那么大。然后躲在一边。
猪八戒来到马桶前一看，心里高兴，啊呀，好一个睡觉的地方。一头扎进大马桶，呼呼地睡着了。
等猪八戒睡得熟了，孙悟空走过去，手一指，“变变变”，马桶跟猪八戒都变得小小的。孙悟空又拎过马桶，一个筋斗云，又来到牛魔王家铁扇公主的卧室，铁扇公主还未醒呢。悟空把猪八戒睡觉的马桶又放回原处，便来到室外。
铁扇公主午睡前多喝了几杯吐鲁番的红葡萄酒，很有些醉了。这时刚醒过来，有些尿急，来到马桶边，裙子一撩，坐上马桶，痛快淋漓地尿起来。
这下，猪八戒可懵了、糟了。睡得正香呢，正梦见在高老庄与高小姐欢爱呢。忽然，那热水就淋到了头上身上。猪八戒大惊，慌忙大叫：“不好啦，不好啦，天河决堤啦！”身子一纵，跳起来。这一下，猪八戒的头，顶在铁扇公主的光屁股上，由于猪八戒用力过猛，只听“哎哟”一声惊呼，铁扇公主光着身子就被撞得破顶而出，飞上空中。
猪八戒一听是女人声，头顶上又是软软的，回头一看，原来自己在马桶里站着。又嗅着一股浓浓的尿骚味，知道又是师兄捉弄了他。转而一想，有个光屁股女人在空中呢，何不乐她一乐。于是一纵身，接着了刚落下来的半裸的铁扇公主。
铁扇公主一看是猪八戒，气不打一处来：“好啊，猪八戒，你这个流氓。你师兄为了骗我芭蕉扇，钻进我的肚子里，把我弄得半死不活，你又躲进马桶，看我尿尿。我要去法院告你性骚扰。
猪八戒忙放下铁扇公主，赔笑道：“不干我事，是师兄捉弄我；幸得你的尿又香又热，让我洗了个好澡。”
铁扇公主一听，心中一喜。铁扇公主想，我光着身子在他面前，牛魔王又不在，我何不与他春风一度呢。他丑虽丑，到也可爱。心里想着，便哼哼地叫起来，声音也娇滴滴的：“八戒，你看看，你把我的屁股撞痛了”。
猪八戒忙色迷迷地应着：“哪里哪里，让我摸摸。”
“这里嘛！”铁扇公主把光屁股对着猪八戒。
猪八戒正要去摸，孙悟空在外面大吼道：“八戒，澡洗好了没有，赶紧出来，跟我回去。”
猪八戒道：“不理他，让我摸摸。”
“还不出来，我金箍棒打断你的腿。”
猪八戒听师兄要拿金箍棒打他，忙缩回手，极不情愿地、一步三回头地走出了铁扇公主的卧室。